Conflictos de la lucha de NAHB sobre demandas de seguro de responsabilidad NAHB está intensificando su respuesta legal a algunos aseguradores que estén intentando evitar cubrimiento de seguro en todas las demandas del defecto de la construcción sosteniendo que los daños materiales implicados en estos casos - causados típicamente por un producto defectuoso del edificio o el trabajo culpable de un subcontratista - no cumplen uno de los tres requisitos principales para el cubrimiento bajo seguro de responsabilidad general (CGL) comprensivo. Bajo conflicto es interpretación de los aseguradores la' del requisito de la “ocurrencia” de una política, que en efecto requiere los daños materiales ser inesperados y no previsto por los asegurados party para que sean cubiertos. Las compañías de seguros están negando cubrimiento sosteniendo que los daños materiales que resultan de un defecto de la construcción pueden nunca cumplir este requisito porque, como cuestión de ley, cualquier daño material a una casa que resulta de un defecto de la construcción es esperado o pensado por el constructor. Por lo tanto, este tipo de daño se puede nunca cubrir por el seguro. NAHB ha archivado escritos de la amigo-de--corte en varios casos, desafiando interpretación rígida a los aseguradores' del requisito de la “ocurrencia” considerando que ha terminado amplio y no es soportado por ninguna lengua en la póliza de seguro. La tentativa de los aseguradores de evitar cubrimiento en todos los casos del defecto de la construcción ampliando el requisito de la “ocurrencia” de la política privaría los constructores del seguro valioso los cuales han pagado premios substanciales. | 
