Noticias de los fosos y observar el futuro No sé sobre usted, sino que estoy negociando actualmente las transacciones de venta corta en las cuales los dueños caseros casi no han hecho los pagos por un año. La cosa más interesante es que estos clientes no están todavía en ejecución de una hipoteca. Como usted sabe, estoy en Portland, Oregon. En Oregon, el proceso de la ejecución de una hipoteca dura 120 días. Esto significa que si los acreedores comienzan a excluir hoy, estos dueños caseros tendrán por lo menos una mitad de un año a vivir en la característica para libre. ¡Los bancos no deben querer excluir! Como usted sabe ya, presento el seminario del A-Z de las ventas cortas all over la costa oeste. Muchos de los inversionistas y de los agentes que atienden a mis clases han notado iguales. Éste es algo nuevo. El año pasado, los bancos habrían comenzado la exclusión enseguida. Hoy en día, es muy común para que los acreedores casi esperen un año para comenzar realmente ejecución de una hipoteca. Este fenómeno es definitivamente cada vez más común. Aquí está un cálculo no-científico que acabo de lo hacer. Permite mirada en los condados vecinos de Santa Clara y de Mateo en el final del sur del área de San Francisco Bay. Esto es una buena área a analizar porque es una de las áreas más afluentes y más uniformes-keeled de los Estados Unidos pero también donde los valores de propiedades inmobiliarias se extendieron astronómico en los 2000' S. temprano. Este análisis viene de la información encontrada en www.rapidforeclosuredata.com y www.foreclosure.com. El expediente rápido del pre-público de las pistas y de las ventas de datos de la ejecución de una hipoteca omite datos. Esta gente de las listas de datos en defecto pero no todavía en ejecución de una hipoteca. Foreclosure.com no pierde de vista y vende avisos de las listas del defecto. Estos datos se extraen de expedientes públicos y tienen la lista de características que estén ya en curso de exclusión. De datos rápidos de la ejecución de una hipoteca, en fecha hoy, el 25 de julio de 2007, condado de Santa Clara tiene un total de 4.135 características 30 a 120 días en defecto. El condado de San Mateo tiene 1.635 características. El total para ambos condados es 5.770 características. Normalmente, la mayoría de los bancos comienzan a excluir en entre 90 y 120 días de defecto. La gran mayoría de estas características no está tan todavía en ejecución de una hipoteca ni se entra en ninguna expedientes pública. También, de datos rápidos de la ejecución de una hipoteca, en fecha hoy, el 25 de julio de 2007, condado de Santa Clara tiene un total de 5.123 características en por lo menos 30 días de defecto. El condado de San Mateo tiene un total de 2.025 características que sean por lo menos 30 días en defecto. Este total es 7.128 características. Restando al primer grupo del segundo grupo, deducimos que en fecha hoy, el 25 de julio de 2007, condado de Santa Clara tiene 988 características que sean durante 120 días en defecto. El condado de San Mateo tiene 390 características durante 120 días. En teoría, la mayoría de estas características debe ya estar en el proceso legal de la exclusión. Las características en curso de exclusión se refieren extensamente como pre-ejecuciones de una hipoteca. Los datos rápidos de la ejecución de una hipoteca no cuentan características encima de 150 días en defecto. No tengo gusto de mezclar fuentes de datos porque las listas no son a veces total compatibles. Pero dado que éstas son las tarjetas que tengo que jugar con hoy, y que éste no es científico, me perdonaré. Esperanzadamente, la próxima vez que puedo hacer mejor. Según Foreclosure.com, en fecha hoy, en el condado de Santa Clara hay 1.755 listados de pre-ejecuciones de una hipoteca. El condado de San Mateo tiene un total de 465 características enumeradas como pre-ejecuciones de una hipoteca. El total para ambos condados es 2.220. Estas características se enumeran en expedientes públicos. Los expedientes públicos son las aplicaciones de Foreclosure.com de la fuente de información. En general, estos datos no se traslapan con los datos de datos rápidos de la ejecución de una hipoteca. Agregando ambas fuentes de datos, podemos ver que en el condado de Santa Clara hay alrededor 6.878 características en defecto. En el condado de San Mateo, hay alrededor 2.490 características en defecto. De acuerdo con esto, el total del defecto para ambos condados es 9.368 características. Hay varias imprecisiones en este cálculo. He mezclado fuentes de datos. Hay algunas duplicaciones porque las características con hipotecas dobles consiguen divulgadas dos veces. Hay una cierta duplicación adicional porque pueden algunas de las características enumeradas por datos rápidos de la ejecución de una hipoteca como siendo durante 120 días tarde también enumerado en la lista de Foreclosure.com. Qué compensa esto es que hay una gran cantidad de características que son varios meses en defecto, pero no todavía en ejecución de una hipoteca. Para ser conservador, uno puede restar el número de características durante 120 días en el defecto dado por datos rápidos de la ejecución de una hipoteca del número de pre-ejecuciones de una hipoteca obtenidas de Foreclosure.com. Sin embargo, esto no agregará mucha precisión, porque como usted sabe, las ventas del administrador se posponen tan a menudo que los números de la pre-ejecución de una hipoteca guardan el aumentar porque qué deben haber sido excluir los restos en la lista por semanas. Lo dejaré tan allí. Este cálculo no-científico sugiere el siguiente: - El número de características en defecto pero no todavía en ejecución de una hipoteca es algunas veces más grande que el número de características que son excluidas realmente (las pre-ejecuciones de una hipoteca). Hay 7.128 características en defecto pero no todavía que son excluidas, contra la pre-ejecución de una hipoteca público registrada 2.220. Éste es sobre una diferencia del tresciento por ciento.
- Dado que las propiedades inmobiliarias en la apreciación como antes y que eran una gran cantidad de esas características el 100% financiaron con hipotecas de tipo ajustable, la mayoría de las características que incorporan defecto hará pre-ejecuciones de una hipoteca, y si sucede nada positiva, se convertirán en R.E.O.
- Los números son tan grandes que los bancos no pueden continuar con los defectos o están intentando no terminar hacia arriba con más R.E.O. procrastinando con las ejecuciones de una hipoteca.
No detenerme por favor a ninguna estándares científica. Esto es apenas un mejor que el cálculo del globo del ojo. Hacer sus propias conclusiones. Seleccioné dos condados muy similares en una parte del país era propiedades inmobiliarias me supongo para ser relativamente estable. Estoy utilizando esta información para tomar mi propia decisión de inversión en mi propia parte del país. Quién pierde: - Acreedores que hicieron préstamos malos.
- Gente que invirtió en esos bancos.
- Dueños caseros que pagaron demasiado características.
Quién gana: - Esto es definitivamente un mercado de los compradores. Los consumidores y los inversionistas tendrán la ocasión de sus vidas. Alguien dijo que en propiedades inmobiliarias usted hace el dinero cuando usted compra y usted consigue pagado cuando usted vende. Bien, esto es él.
- Cualquier persona que puede proporcionar una solución que atenúe las pérdidas de los que sean perdidosos. Esto incluye a expertos de la venta corta, los abogados de las propiedades inmobiliarias y de la bancarrota, y los proveedores de fondos astutos.
Hacer contacto con por favor a Óscar Morante para que la autorización fije el texto de este un artículo sobre su sitio. El haber para este texto del artículo debe ser da a Óscar Morante, las mejores ventas cortas que (c) 2006 avanzó conceptos de las propiedades inmobiliarias, LLC., Portland O. Todos los derechos reservados. | 
